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                最高幸运快三走势图预测人民法院 幸运快三 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

                发布时间:2019年10月21日

                最高人民法院 幸运快三 公安部 司法部印幸运快3一分钟一期发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知

                各省、自治区、直辖市高级幸运快三全天走势图人民法院、人民检察院、公安厅(局)、司法厅(局),解放军军幸运快三历史开奖结果事法院、军事■检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团人民检察院、公安局、司法局:

                为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,最高人民法院、幸运快三、公安部、司法部联合制幸运快三网页计划定了◤《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,请认真贯彻执行。

                最高人民法院 幸运快三 公安部 司法部

                2019年7月23日

                最高人民法院 幸运快三 公安部 司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见

                为依法惩治非法放贷犯罪活动,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定,有效防范因非法放贷诱发涉黑涉恶以及其他违法犯罪活动,保护公民、法人和其他组织合法权益,根据刑法、刑事诉讼法及有关司法解释、规范性文件的规定,现对办理非法放贷刑事案件若干问题提出如下意见:

                一、违反国家规定,未经监管部▼门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地〖向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

                前款≡规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”,是指2年内向不特定多人(包括单位和个人)以借款或其他名义出借资金10次以上。

                贷款到期后延长还款期限的,发放贷款次数按照1次计算。

                二、以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非【法放贷行为,具有下列情形之「一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”,但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的,定罪量刑时不得计入:

                (一)个人非法放贷数额累计在200万808幸运快三开奖结果元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;

                (二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法↘所得数额累计在400万元以上的;

                (三)个人非法放贷对象累计在50人以上的,单位非法放贷对象累╱计在150人以上的;

                (四)造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

                具有下列情↘形之一的,属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严幸运快三网站多少重”:

                (一)个人非法放贷数额累计在1000万元以上的,单位非法放贷数额累计在5000万元以上的;

                (二)个人违法所得数额累计在400万元以上的,单位违法所得数额累计在2000万元以上的;

                (三)个人非法放贷对象累计在250人以上的,单位非法放贷对象累计在750人以上的;

                (四)造成多名借款人或者其近亲属自杀、死〓亡或者精神失常等特别严重后果的。

                三、非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量接近本意见第二条规定的“情节严重”“情节特别严重”的数额、数量起点标准,并具有下列情形之一的,可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”:

                (一)2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的;

                (二)以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

                前款规定中的“接近”,一般应当掌握在相应数额、数量标准Ψ 的80%以上。

                四、仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金,不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的,定罪量刑时应当与向不特定对象非法放贷卐的行为一并处理:

                (一)通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定幸运快三预测号码对象发放贷款的;

                (二)以发放幸运快3大小贷款为目的,将社会人员吸收为单位内部人◆员,并向其发放贷款的;

                (三)向社会公开宣传,同时向不特定多〗人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。

                五、非法放贷数额应当以实际出借⌒给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以Ψ 从本金中预先扣除等方网赌幸运快三如何看走势图式收取利息的,相关数额在计算实际年利率时均应计入。

                非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物,均应计入违法所得。

                非法放贷行为未经处理的,非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。

                六、为从事非法放贷活幸运快三官方网站动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构↓成犯罪的,应当择一重罪处罚。

                为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施幸运快三免费精准计划故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当数罪并罚。

                纠集、指使、雇佣他人︽采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段强行索要债务,尚不幸运快三有人带计划单独构成犯罪,但实♀施非法放贷行为已构成非法经营罪的,应当按照非法经营罪的规定酌情从重处罚。

                以上∩规定的情形,刑法、司法幸运快三走势图带连线解释另有规定的除外。

                七、有组织地非法放贷,同时又有其他违法犯罪活动,符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

                黑恶势力非法放贷的,据以认定“情节严重”“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,可以分别按照本意见第二条规定中相应数额、数量〒标准的50%确定;同时具有本意见第三条第一款规定情形的,可以分别按照相应数额、数量标准的40%确定。

                八、本意见自2019年10月21日起施行。对于幸运快三下载安装本意见施行前发生的非法放贷行为,依照最高人民法院《关ㄨ于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》(法发〔2011〕155号)的规定办理。